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Durante más de 30 años, he trabajado en la gestión de activos e inversiones, generando ingresos pasivos a través de diversas estrategias financieras, incluida la bolsa y la compra y venta de negocios propios.
Además de mi labor, disfruto practicando deporte, explorar nuevos lugares apreciando diferentes culturas. Me gusta compartir momentos con amigos y familia.
Me preocupa el medio ambiente y la sociedad, comprometiéndome a contribuir a la construcción de un mundo más sostenible. También promuevo valores como el respeto de los derechos humanos y la igualdad de género.
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Soy Consultor de Inversiones y Planificación Financiera con certificación “MIFID II”
Cuento con una extensa trayectoria en finanzas y negocios personales, trabajando para importantes entidades financieras como Bankinter, Caja Madrid, Pelayo Mondiale, Allianz Global Invertor, Mapfre Gestión Patrimonial y actualmente Caser Asesores Financieros (Grupo Helvetia)
Mi labor implica ayudar a familias, autónomos, empresas e instituciones a gestionar eficazmente su dinero, rentabilizar y proteger su patrimonio, así como asesorar en inversión de ahorros, preparación para la jubilación, optimización fiscal, gestión de herencias o ingresos extra, y ahorro para la educación de los hijos.
También soy fundador y director de inversiones en “Grupo Financiero GP”, un equipo de profesionales independientes en el sector de economía y finanzas.
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Con una sed de aprendizaje continua, ha realizado diversos máster y cursos relacionados con economía y finanzas, tanto como estudiante como formador.
Poseo certificaciones en diferentes áreas financieras, como Asesor Financiero con certificación MIFID II, Certificado Internacional en Gestión de Patrimonios, Corredor de Seguros, Formador de Trading, Consultor de Empresas especializado en finanzas y planes de negocio, Programador de Sistemas Informáticos y Coach Ejecutivo para apoyar la dirección empresarial.
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Como asesor financiero, mi objetivo es ayudarte a maximizar la rentabilidad financiera y fiscal de tu patrimonio. Para lograrlo, trabajaremos juntos para desarrollar una estrategia de inversión única que se adapte a tus necesidades y objetivos financieros.
La metodología de inversión, Nuestro Método MIGP, se basa en un conjunto de actuaciones coordinadas y recomendaciones que te ayudarán a desarrollar la economía familiar, planificar tu futuro y gestionar tu patrimonio minimizando riesgos futuros.
Aquí te presento los puntos más importantes de mi metodología de inversión:
- Desarrollar una estrategia de inversión única que se adapte a tus necesidades y objetivos financieros.
- Planificar tu futuro y gestionar tu patrimonio minimizando riesgos futuros.
- Coordinar actuaciones y recomendaciones para desarrollar la economía familiar.
- Adaptar la planificación financiera a cada etapa de tu vida financiera.
Te ayudaré a tomar decisiones financieras informadas y a largo plazo que te permitan alcanzar tus objetivos financieros.
¡Trabajemos juntos para hacer crecer tu patrimonio!
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Misión:
– Tener un impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente seleccionando empresas sostenibles que prioricen compromisos sociales, ambiental y de buen gobierno, sin descuidar los aspectos financieros para crear un mundo mejor.
Visión:
– Aspirar a ayudar a los clientes a lograr metas financieras a largo plazo y hacer posible lo que parece imposible para ellos.
Compromiso:
– Trabajar con integridad y ética, actuando siempre en el mejor interés de los clientes.
– Comprometerme a preservar el patrimonio a largo plazo, crear valor para los clientes y buscar rentabilidad, considerando el perfil de riesgo de cada inversor y su horizonte temporal.
Propósito:
– Facilitar la toma de decisiones financieras informadas para construir un futuro financiero sólido.
– Deseo convertirme en el mejor asesor financiero posible, ofreciendo servicios de calidad y estableciendo relaciones duraderas con los clientes.
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Promover
Es importante promover valores comunes como los derechos humanos y la igualdad entre hombres y mujeres.
Cercanía
El cliente es el activo más importante de nuestro negocio, la base de nuestro trabajo. Con el fin de cubrir sus necesidades le ofrecemos soluciones financieras acordes a su perfil de riesgo como inversor.
Transparencia
Adecuamos la estrategia de ahorro/inversión que más se ajuste a las necesidades de cada persona, respetando siempre la independencia en las recomendaciones y así evitar cualquier tipo de conflicto de interés.
Dedicación
Trabajamos para obtener el mayor beneficio patrimonial, tanto en términos de rentabilidad como fiscales.
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“Invertir debe ser una decisión meditada”
Tomar decisiones de ahorro e inversión no es algo que se deba tomar a la ligera. Como inversor, debes elegir un camino entre varios; esa elección influirá en tu capacidad financiera, presente y futura. Antes de poner a trabajar tu dinero, es conveniente tener claro el por qué, para qué y dónde inviertes.
- 1.- Solo invierte el dinero que no vayas a necesitar 💰: Esta regla es fundamental. Nunca inviertas dinero que no tengas o que vayas a necesitar a corto plazo. Siempre invierte dinero sabiendo que, si tu inversión no sale según lo previsto, esa pérdida no afectará a tu salud financiera.
- 2.- Identifica tu perfil inversor 🧩: Debes definir claramente cuál es tu tolerancia al riesgo, cuantificando las ganancias y pérdidas que estás dispuesto a asumir. Mantente fiel a tu estrategia inicial para evitar decisiones impulsivas basadas en emociones.
- 3.- Establece metas financieras claras 🎯: Planifica objetivos a medio y largo plazo, nunca a corto plazo. Recuerda que estás invirtiendo, no especulando. Predecir la dirección del mercado a corto plazo es perder el tiempo. Desconfía de las predicciones de los gurús financieros.
- 4.- El tiempo es tu aliado ⏳: Comienza a invertir lo antes posible y crea un plan realista y sensato. Sé paciente, constante y disciplinado, y deja que el interés compuesto trabaje para ti. De todos los factores que afectan a la acumulación de capital por inversión, el tiempo es el más importante… “Recuerde la regla del 72″ →
- 5.- Diversifica con sentido 🌍: No pongas todos los huevos en una sola cesta. Es fundamental que tu dinero esté bien diversificado, combinando la gestión activa y pasiva; por clase de activos (acciones, bonos, bienes raíces, etc.), regiones geográficas y divisas. La diversificación ayuda a reducir el riesgo y equilibrar posibles pérdidas.
- 6.- Inversiones periódicas 📅: Invierte de manera progresiva independientemente de las fluctuaciones del mercado. Las estrategias de aportaciones periódicas a largo plazo permiten reducir la volatilidad y los riesgos. Además, esto te permitirá obtener un coste medio de los activos de tu cartera.
- 7.- Seguimiento y disciplina 📈: El valor de las inversiones está sometido a la fluctuación de los mercados financieros mundiales y de los tipos de cambio internacionales. Realiza revisiones periódicas de tus inversiones para asegurarte de que sigan alineadas con tus objetivos. Realiza ajustes según sea necesario, pero evita cambios impulsivos que puedan afectar negativamente tu estrategia a largo plazo.
- 8.- ¡Cuidado con los costes! 💸: Compara bien las tarifas y comisiones de cada entidad. Inciden mucho en la rentabilidad final de tu inversión.
- 9.- Déjate asesorar 🧑💼: Los productos de ahorro e inversión y la operativa de los mercados son cada vez más complejos y requieren mucha atención. Decide si te conviene recurrir a un asesor financiero para la gestión de tu dinero. Asegúrate de que sea un profesional cualificado y con experiencia, con certificación financiera acreditada por la CNMV. Un asesor de confianza puede ayudarte a evaluar tus necesidades financieras, crear una estrategia de inversión personalizada y brindarte orientación en el camino.
- 10.- Tú tienes la última palabra 🗣️: Contrata aquellos productos y servicios que conozcas y entiendas. Las decisiones finales son solo tuyas y debes sentirte cómodo con ellas.
Recuerda que estos son consejos generales y cada inversor tiene circunstancias y objetivos únicos. Siempre es recomendable buscar asesoramiento personalizado y adaptar estrategias a tu situación particular.
¿En qué puedo ayudarte?
Asesoramiento personalizado en materia de inversión, ahorro, planificación de la jubilación, impuestos y otros temas financieros, cuyo objetivo consiste en maximizar tus ingresos y minimizar los riesgos hasta alcanzar tu libertad financiera.
CUMPLIR TUS METAS
Juntos podemos trazar tu futuro económico a través de diferentes soluciones financieras, adecuándolas a cada una de las etapas de tu vida financiera, cuya meta final será conseguir tu libertad financiera. Aprenderás a organizar tus inversiones, preparar tu jubilación, ahorrar para los estudios de tus hijos, etc.
TRANQUILIDAD
Puedo ayudarte a gestionar tus emociones cuando el mercado no acompañe… A prevenirte sobre estafas y fraudes… A seleccionar entidades financieras que cumplan con todos los requisitos legales exigidos por el Banco de España, la Comisión Nacional del Mercado de valores, y la DGSP.
PROTEGER TU PATRIMONIO
Crearemos una cartera globalizada y bien diversificada, acorde a tus necesidades y circunstancias personales. La preservación del patrimonio y la búsqueda continua de rentabilidad son las principales prioridades de nuestra gestión.
SEGURIDAD
Velaré por tus intereses, aportando mayor seguridad y control sobre tus finanzas. Tendrás la tranquilidad de saber que alguien más cuida por el bienestar de tu dinero, realizando un seguimiento continuo.
INVERTIR TUS AHORROS
Pondremos a trabajar tus ahorros, aprovechando las mejores oportunidades que ofrecen los mercados financieros, tanto a la hora de preservarlo como para buscarle la mayor rentabilidad financiero y/o fiscal.
MÁS TIEMPO LIBRE
Como tu asesor de confianza, te liberaré de la tarea de entender cada producto financiero, además de analizar las implicaciones fiscales que conlleva cada operación. También, te mostraré la operativa que conlleva cada producto.
Lo que opina de nosotros
José Manuel Fdez. (Informes contables)
Javier Rodriguez
Sandra y Javier
Antony Garrido
Angela Forero
Alex (Familia Malonda)
Maria Jesús Santos
Sergio Di Nallo
Helen Evans
Javier Oliveros
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Alberto de Mingo
Salvador Cerezo
José Luis Villar
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Camino Llamazares
Pablo Aguado
Fernando Rodriguez
Fco. Javier Pérez
Francisco Galindo
Mario Ruiz
Sali Plaza
Maria Ortiz y Matías
Daniel Bezares
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COMPARTIMOS CON NUESTROS CLIENTES LOS MISMOS INTERESES
RESPONSABILIDAD
Nosotros informamos y asesoramos, pero cualquier decisión de inversión o ahorro corresponde únicamente al propio cliente, bajo su responsabilidad.
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GARANTÍA
El fondo de Garantía y Depósito y la Dirección General de Seguros y Fondo de Pensiones “Solvencia II”, aportan la garantía legal del dinero.
TITULARIDAD
El dinero de cada cliente está depositado en cuentas de entidades legalmente establecidas en España, cuya única titularidad es el propio cliente.
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Los socios comerciales hacen más eficiente el trabajo
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Asesor de inversiones
