.

Soy Consultor de Inversiones y Planificación Financiera con certificación “MIFID II”

Cuento con una extensa trayectoria en finanzas y negocios personales, trabajando para importantes entidades financieras como Bankinter, Caja Madrid, Pelayo Mondiale, Allianz Global Invertor, Mapfre Gestión Patrimonial y actualmente Caser Asesores Financieros (Grupo Helvetia)

Mi labor implica ayudar a familias, autónomos, empresas e instituciones a gestionar eficazmente su dinero, rentabilizar y proteger su patrimonio, así como asesorar en inversión de ahorros, preparación para la jubilación, optimización fiscal, gestión de herencias o ingresos extra, y ahorro para la educación de los hijos.

También soy fundador y director de inversiones en “Grupo Financiero GP”, un equipo de profesionales independientes en el sector de economía y finanzas.

.

.

Con una sed de aprendizaje continua, ha realizado diversos máster y cursos relacionados con economía y finanzas, tanto como estudiante como formador.

Poseo certificaciones en diferentes áreas financieras, como Asesor Financiero con certificación MIFID II, Certificado Internacional en Gestión de Patrimonios, Corredor de Seguros, Formador de Trading, Consultor de Empresas especializado en finanzas y planes de negocio, Programador de Sistemas Informáticos y Coach Ejecutivo para apoyar la dirección empresarial.

.

.

.

.

.

Como asesor financiero, mi objetivo es ayudarte a maximizar la rentabilidad financiera y fiscal de tu patrimonio. Para lograrlo, trabajaremos juntos para desarrollar una estrategia de inversión única que se adapte a tus necesidades y objetivos financieros.

La metodología de inversión, Nuestro Método MIGP, se basa en un conjunto de actuaciones coordinadas y recomendaciones que te ayudarán a desarrollar la economía familiar, planificar tu futuro y gestionar tu patrimonio minimizando riesgos futuros.

Aquí te presento los puntos más importantes de mi metodología de inversión:

• Desarrollar una estrategia de inversión única que se adapte a tus necesidades y objetivos financieros.
• Planificar tu futuro y gestionar tu patrimonio minimizando riesgos futuros.
• Coordinar actuaciones y recomendaciones para desarrollar la economía familiar.
• Adaptar la planificación financiera a cada etapa de tu vida financiera.

Te ayudaré a tomar decisiones financieras informadas y a largo plazo que te permitan alcanzar tus objetivos financieros.

¡Trabajemos juntos para hacer crecer tu patrimonio!

.

.

Misión:

– Tener un impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente seleccionando empresas sostenibles que prioricen compromisos sociales, ambiental y de buen gobierno, sin descuidar los aspectos financieros para crear un mundo mejor.

Visión:

– Aspirar a ayudar a los clientes a lograr metas financieras a largo plazo y hacer posible lo que parece imposible para ellos.

Compromiso:

– Trabajar con integridad y ética, actuando siempre en el mejor interés de los clientes.

– Comprometerme a preservar el patrimonio a largo plazo, crear valor para los clientes y buscar rentabilidad, considerando el perfil de riesgo de cada inversor y su horizonte temporal.

Propósito:

– Facilitar la toma de decisiones financieras informadas para construir un futuro financiero sólido.

– Deseo convertirme en el mejor asesor financiero posible, ofreciendo servicios de calidad y estableciendo relaciones duraderas con los clientes.

.

.

Promover

Es importante promover valores comunes como los derechos humanos y la igualdad entre hombres y mujeres.

Cercanía

El cliente es el activo más importante de nuestro negocio, la base de nuestro trabajo. Con el fin de cubrir sus necesidades le ofrecemos soluciones financieras acordes a su perfil de riesgo como inversor.

Transparencia

Adecuamos la estrategia de ahorro/inversión que más se ajuste a las necesidades de cada persona, respetando siempre la independencia en las recomendaciones y así evitar cualquier tipo de conflicto de interés.

Dedicación

Trabajamos para obtener el mayor beneficio patrimonial, tanto en términos de rentabilidad como fiscales.

.

.

“Invertir debe ser una decisión meditada”

No obstante, la toma de decisiones de ahorro e inversión no es algo que se deba tomar a la ligera. Como inversor, tienes que elegir un camino entre varios; esa elección influirá en tu capacidad financiera, presente y futura.

Antes de poner a trabajar tu dinero, es conveniente tener claro el por qué, para qué y dónde inviertes.

1 .- Solo invierte el dinero que no vayas a necesitar: Esta regla es fundamental. JÁMAS inviertas dinero que no tengas o vayas a necesitar a corto plazo. Siempre invierte dinero sabiendo que, si tu inversión no sale según lo previsto, esa pérdida no afectará a tu salud financiera.

2 .- Identifica tu perfil inversor: Debes definir claramente cuál es tu tolerancia al riesgo, cuantificando las ganancias y pérdidas que estás dispuesto asumir y mantente fiel a tu estrategia inicial, esto te ayudará a evitar tomar decisiones impulsivas basadas en emociones.

3 .- Establece metas financieras claras: Planifica objetivos a medio y largo plazo, nunca a corto plazo. Recuerda que estas invirtiendo no especulando, predecir la dirección del mercado a corto plazo es perder el tiempo, créeme. Desconfía de las predicciones de los gurús financieros.

4 .- El tiempo es tu aliado: Comienza a invertir lo antes posible, crea un plan realista y sensato. Sé paciente, constante y disciplinado, deja que el milagro del interés compuesto trabaje para ti. De todos los factores que afectan a la acumulación de capital por inversión  el factor tiempo es el más importante… “Recuerde la regla del 72″ →

5 .- Diversifica con sentido: No pongas todos los huevos en una sola cesta. Es fundamental que tu dinero este bien diversificado, combinando la gestión activa y pasiva; por clase de activos (acciones, bonos, bienes raíces, etc.), regiones geográficas y divisas. La diversificación ayuda a reducir el riesgo y equilibrar posibles pérdidas.

6 .- Inversiones periódicas: Invierte de manera progresiva independientemente de las fluctuaciones del mercado. Las estrategias de aportaciones periódicas en el largo plazo permiten reducir la volatilidad y los riesgos. Además, esto te permitirá obtener un coste medio de los activos de tu cartera.

7 .- Seguimiento y disciplina: El valor de las inversiones están sometidos a la fluctuación de los mercados financieros mundiales y de los tipos de cambio internacionales. Realiza revisiones periódicas de tus inversiones para asegurarte de que sigan alineadas con tus objetivos. Realiza ajustes según sea necesario, pero evita cambios impulsivos que puedan afectar negativamente tu estrategia a largo plazo.

8 .- ¡Cuidado con los costes!: Compara bien las tarifas y comisiones de cada entidad. Inciden mucho en la rentabilidad final de su inversión.

9 .- Déjate asesorar: Por lo general, los productos de ahorro e inversión y la operativa de los mercados son cada vez más complejos y requieren mucha atención, por lo que deberás decidir si te conviene recurrir a un asesor financiero para la gestión de tu dinero.

En caso de que decidas ponerte en manos de un asesor financiero, deberías asegurarte de que sea un profesional cualificado y con experiencia, con certificación financiera acreditada por la CNMV. Un asesor de confianza puede ayudarte a evaluar tus necesidades financieras, crear una estrategia de inversión personalizada y brindarte orientación en el camino.

10 .- Tú tienes la última palabra: Contrata aquellos productos y servicios que conozcas y entiendas, las decisiones finales son solo tuyas y debes sentirte cómodo con ellas

Recuerda que estos son consejos generales y cada inversor tiene circunstancias y objetivos únicos. Siempre es recomendable buscar asesoramiento personalizado y adaptar estrategias a tu situación particular